Com funciona

Com em dono d’alta a Empodering?

- Hola Albert. Estic interessada en l’assessorament financer d’Empodering, després que l’altre dia m’expliquessis que l’estratègia Empodering Multi-Strategy pot ser útil per a mi, i quant puc guanyar invertint-hi. Però no sé per on començar!

- Hola Tina. El teu dubte és raonable.

- Sóc una persona que m’agrada saber els passos que hauré de seguir, abans de començar. No vull sorpreses inesperades.

- T’entenc. El primer pas és que Empodering sàpiga qui ets tu, i quines són les teves necessitats d’inversió.

- I com els dic qui sóc jo?

- Empodering té un qüestionari de perfil inversor.

- Qui em pot ajudar, si hi ha un pas del qüestionari que no sé respondre bé?

- Pots contactar a Empodering, i preguntar-los qualsevol dubte que tinguis respecte el qüestionari.

- Això està bé.

- Jo et puc dir els punts clau que em vaig trobar quan em vaig donar d’alta. Seràs tu sola, que invertiràs, o amb algú altre? Ho faràs al teu nom, o a través de la teva empresa?

- Invertiré jo sola, de moment. Però potser en un futur voldria obrir-li un compte d’inversió al meu fill, saps si es pot fer?

- Sí, recordo que vaig llegir que això es podia fer, també.

- Ho faré més endavant. Però ara per ara, jo sola.

- Doncs el primer que has de fer és omplir el qüestionari amb les teves dades.

- I és molt difícil, això?

- No, no és difícil. Però no t’enganyaré: és una mica llarg. Et recomano que quan vulguis omplir el formulari, et reservis una estona per a poder-lo acabar, i no deixar-lo a mig fer. Ah, i tingues el DNI amb tu.

- Per què, si sé com em dic i on visc?

- Saps quina és la data de caducitat del teu DNI?

- Ups, no. Et faré cas!

- Una altra cosa que recordo de quan vaig omplir el formulari és que demanen la professió.

- Ui, i què he de posar-hi, aquí?

- Tu ets promotora immobiliària, oi?

- Sí.

- Doncs pots posar “Promotora immobiliària”, o alguna cosa semblant. No cal que escriguis molt de text, amb una descripció curta de la teva feina ja n’hi ha prou.

- Em treus un pes de sobre.

- I una altra cosa: has de dir-los si ets “Persona de Responsabilitat Pública”, o no.

- Què és, això?

- Doncs si ets un cap d’Estat, o un parlamentari, o un embaixador, o un alt càrrec de l’exèrcit, o quelcom semblant. També si ets cònjuge, fill o pare d’un dels anteriors. Jo tinc clar que no en sóc, i vaig posar que “no”. Però si tinguessis cap dubte al respecte, contacta a Empodering abans de començar el formulari.

- Jo també posaré que “No”.

- Em sembla correcte. I també vaig haver de respondre unes preguntes sobre el meu perfil com a inversor.

- Ui, sabré respondre aquestes preguntes? Jo no en sé gens, de finances.

- No et preocupis, no avaluen els teus coneixements financers. Només són preguntes sobre tu mateixa, i com reaccionaries davant diferents situacions. Sabràs respondre-les, no et preocupis.

- Dona’m algun exemple.

- Millor que no, perquè t’influiria amb les meves tries, i tu has de respondre allò que s’ajusti a tu mateixa.

- Em sembla correcte.

- L’únic que et diré és que intentis pensar en vivències passades. Crec que la teva experiència com a promotora immobiliària t’ajudarà molt. I també intenta respondre les preguntes de la manera més fidel possible.

- Ho faré.

- I llavors, quan acabis d’omplir el formulari, Empodering t’elaborarà un Pla Personalitzat d’Inversió, ajustat a les teves necessitats. I te l’enviarà per correu electrònic, juntament amb els altres documents que has de signar.

- Quan rebi el meu Pla Personalitzat d’Inversió, t’importa que et pregunti com continuar?

- Clar que no, Tina! Fins llavors.